Compliance-Reporting

PRIIPs / KID

Die EU-Verordnung PRIIPs (Packaged Retail and Insurance-based Investment Products) schreibt vor, dass zu allen „verpackten“ Anlageinstrumenten und kapitalbildenden Versicherungsprodukten einheitliche und vergleichbare Informationen zur Verfügung gestellt werden müssen.

Das Ziel der Verordnung ist es, den Schutz von Kleinanlegern zu erhöhen. Die durch PRIIPs definierten Pflichtangaben über das standardisierte Key Information Document, kurz KID, auszuweisen. Dies gilt seit Januar 2018 insbesondere für kapitalbildende Lebensversicherungen und Zertifikate. Fondsgesellschaften können noch bis 31.12.2021 übergangsweise das UCITS KIID nutzen.

Laut Informationen des Bundesverbands Investment und Asset Management (BVI) vom 21. Mai 2021 plant die EU-Kommission die Übergangsfrist bis 1. Juli 2022 zu verlängern. Eine Bewilligung steht jedoch noch aus.

die Konsequenzen für Ihr Reporting

Versicherungen

benötigen umfangreiche Informationen von den Fondsanbietern, die sie in der Regel im EPT-/CEPT-Format erhalten. Die Erhebung, Verifikation, Berechnung sowie die anschließende Erstellung der KIDs stellt hohe Anforderungen an das Daten- und Prozessmanagement. Hierfür gilt es, eine Lösung zu finden, die den eigenen Aufwand sowie die Kosten minimiert.

Fondsanbieter

müssen ihre PRIIPs-Daten zunächst ermitteln und anschließend an die Versicherungsunternehmen weiterleiten. Üblicherweise erfolgt das im EPT- und CEPT-Format. Auch hierfür gilt es, eine effiziente Lösung zu finden.

unsere Lösung: acarda PRIIPs / KID

Mit unserer acarda Lösung zentralisieren Sie das Datenmanagement, automatisieren die EPT- und KID- bzw. KIID-Erstellung und reduzieren dadurch Ihren Aufwand auf ein Minimum.

flexibles Datenmanagement

Erhebung und Validierung der EPT-, CEPT- und weiterer Input-Daten über mehrstufiges Prüfungsverfahren
Möglichkeit der Integration von UCITS-KIID-Daten
ständige Kontrolle sämtlicher Prozesse über das acarda Dashboard
laufendes Monitoring der Ergebnisse mit Alert-Funktion bei Handlungsbedarf

vollständige Risiko-, Performance- & Kostenberechnung

NAV-Import gemäß Anteilscheinklasse, Proxy, Marktindizes
Ermittlung bzw. Berechnung des Marktrisikos für alle Kategorien (SRI oder SRRI)
Berechnung der Performance-Szenarien für beliebige Haltedauern
Berechnung von Kosten, Gesamtkosten und RIY-Auswirkungen (Reduction In Yield) gemäß PRIIPs

integrierte Transaktionskostenberechnung

korrekte Erstellung der Austauschdaten

umfassende Distributionsfunktion

das Besondere an der acarda Lösung

Die Verwendung einer einzigen integrierten und transparenten Plattform für das Datenmanagement, die Durchführung von Kalkulationen sowie die Erstellung und Verteilung der KIDs bzw. KIIDs maximiert die Effizienz aller Prozesse.
Das modulare acarda System ist sofort einsetzbar. Es wird in unserem zertifizierten Rechenzentrum in Luxemburg betrieben und erfordert durch die browserbasierte Benutzeroberfläche und eine zentrale Oracle-Datenbank keinerlei zusätzliche IT-Infrastruktur.
Die schnelle Implementierung und ein umfassender Wartungsservice gewährleisten die Erfüllung aller gesetzlichen und kundenbezogenen Anforderungen; unabhängig davon ob Sie mit der acarda Plattform die PRIIPs- bzw. UCITS-Reports erstellen oder ob acarda dies als Service übernimmt.
Der hohe Automatisierungsgrad der Datenverwaltung und Berichterstellung minimiert Ihren Zeitaufwand und spart Kosten.
Das webbasierte acarda Dashboard gewährt vollständige Transparenz während des gesamten Berichtsprozesses.
Während des gesamten Berichtsprozesses erhalten Sie umfassende Beratungs- und Supportleistungen.
optionaler Business Service: Auf Wunsch übernehmen unsere Experten sämtliche für die Reporterstellung erforderlichen Aufgaben für Sie.
Service Level Agreement: Art und Umfang der Software-as-a-Service richten sich nach Ihrem Bedarf. Sie zahlen nur für den genutzten Service auf Basis vertraglicher Vereinbarung.