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Compliance-Reporting

Solvency II / TPT / SCR

SERVICES
COMPLIANCE-REPORTING
KUNDENREPORTS
ACARDA PLATTFORM

Solvency II ist eine Richtlinie der EU, mit der das europäische Versicherungsaufsichtsrecht vereinheitlicht und grundlegend reformiert wurde. Das seit Januar 2016 geltende Gesetz gliedert sich im Wesentlichen in 3 Säulen

Säule 1 regelt die Mindestkapitalanforderungen. Daraus hervorgehend sind Versicherungen zur monatlichen Berechnung der SCR-Werte (Solvency-Capital-Requirement-Werte) ihrer Anlagen verpflichtet. Die geforderte Erhebung und Durchsicht der Vermögenswerte umfasst mehr als 130 Datenfelder.

Säule 2 betrifft das Risikomanagement. Der Gesetzesabschnitt stellt qualitative Anforderungen, beispielsweise an die Vorstände von Versicherungsunternehmen („Fit-and-proper“-Kriterien) und betrifft unter anderem die Qualitätssicherung und Verantwortung für sämtliche Daten.

Säule 3 definiert die Berichterstattungspflichten. Die Regelungen fordern standardisierte Transparenz für Aufsichtsbehörden und Investoren durch die regelmäßige Veröffentlichung von QRTs (Quantitative Reporting Templates).

die Konsequenzen für Ihr Reporting

Versicherungen

sind verpflichtet, die Datenqualität ihres direkt und indirekt verwalteten Vermögens zu überwachen. Eine korrekte Klassifizierung für die SCR-Berechnung und das Reporting ist sicherzustellen.

Asset Manager

müssen Versicherungen detaillierte, der Richtlinie entsprechende Portfoliodaten liefern. Auch Asset Manager ohne eigenes Versicherungsmandat sind durch Zielfonds oder fondsgebundene Versicherungsstrukturen betroffen.

Administratoren und Master-KGVs

übernehmen häufig die von Asset Managern und Versicherungen geforderten Leistungen. Deshalb benötigen sie ein mandantenfähiges europäisches System, das die Integration externer Look-Through-Daten und die korrekte Anreicherung interner Daten gleichermaßen ermöglicht.

unsere Lösung: acarda Solvency II

Die acarda Solvency-II-Lösung deckt die komplette Prozesskette des Datenmanagements und Reportings für liquide Wertpapiere und illiquide Anlagen gemäß der Richtlinie ab.

Datenmanagement, Look Through & SCR

  • automatisierte Datenintegration aus verschiedenen Fondsverwaltungssystemen, Plattformen, internen Datenbanken und Drittsystemen – für eigene Fonds, Zielfonds (Look-Through) und Direktanlagen von Versicherungen
  • Datenanreicherung mit CIC, NACE, LEI und Emittenten
  • SCR Berechnung nach den Richtlinien der EIOPA

Risikomanagement & Kontrolle

  • Datennachvollziehbarkeit und Datenprüfung durch exportierbare CSV-Tabellen
  • Datenqualitätssicherung durch Plausibilitätsprüfungen und Audit Trail
  • automatisierte Prozessüberwachung mit Ampelsystem
  • Betrieb der Lösung im Tier IV-zertifizierten ebrc Rechenzentrum, Luxemburg

Reporting für Investoren & Aufsicht

  • Erstellung des Tripartite-Datenblatts für den Austausch zwischen Asset Managern und Versicherungen
  • Generierung der QRTs für Versicherungen
  • sicherer, browserbasierter Datenzugriff für Portfoliomanager, Fondsgesellschaften, Administratoren und Versicherungen

das Besondere an der acarda Lösung

  • Die Verwendung einer einzigen integrierten Plattform für das Datenmanagement, die Durchführung von Berechnungen sowie die Erstellung und Verteilung von Reports maximiert die Effizienz aller Prozesse.
  • Das modulare acarda System ist sofort einsetzbar. Es wird in unserem zertifizierten Rechenzentrum in Luxemburg betrieben und erfordert durch die browserbasierte Benutzeroberfläche und eine zentrale Oracle-Datenbank keinerlei zusätzliche IT-Infrastruktur.
  • Die schnelle Implementierung und ein umfassender Wartungsservice gewährleisten die Erfüllung aller gesetzlichen und kundenbezogenen Anforderungen.
  • Der hohe Automatisierungsgrad der Datenverwaltung und Berichterstellung minimiert Ihren Zeitaufwand und spart Kosten.
  • Das webbasierte acarda Dashboard gewährt vollständige Transparenz während des gesamten Berichtsprozesses.
  • Während des gesamten Berichtsprozesses erhalten Sie umfassende Beratungs- und Supportleistungen.
  • optionaler Business Service: Auf Wunsch übernehmen unsere Experten sämtliche für die Reporterstellung erforderlichen Aufgaben für Sie.
  • Service Level Agreement: Art und Umfang der Software-as-a-Service richten sich nach Ihrem Bedarf. Sie zahlen nur für den genutzten Service auf Basis vertraglicher Vereinbarung.

die acarda Solvency II Berichterstellungskette

Datenaustausch und Reporting mit acarda Solvency II – der gesamte Prozess in Einzelschritten:

1. Integration von Fondsdaten und Zielfonds-Look-Through-Daten

  • Import von Portfoliodaten aus verschiedenen Systemen mit Schnittstellen zu Administratoren, z.B. BBH, BNP Paribas, BNY Mellon, EFA, RBC, State Street
  • Integration des Triptate Templates von Zielfonds mit Vertraulichkeitsvereinbarung (NDA) und Genehmigungsprozess über die acarda Look-Through-Plattform

2. Datentransformation in ein einheitliches Format

  • regelbasierte Umwandlung der Daten aus verschiedenen Quellen in ein Standardformat
  • Auflösung von Zielfonds (Look-Through-Konsolidierung)

3. CIC-Mapping & Risikoklassifizierung

  • regelbasierte CIC-Klassifizierung von ISIN-Instrumenten oder strukturierten Produkten ohne ISIN
  • Risikoklassifizierung zur Berechnung der SCR-Werte

4. Datenanreicherung & Validierung

  • Datenanreicherung, z.B. NACE, oberste Unternehmensebene des Emittenten
  • automatisierte Datenvalidierung, z.B. Fälligkeitsdatum bei Anleihen

5. optionale Berechnung der SCR-Marktwerte

  • Berechnung der SCR-Werte nach dem Standardansatz

6. Prüfung, Qualitätssicherung & Genehmigung

  • automatisierte Prozessüberwachung mit Ampelsystem auf dem Dashboard,
  • Eskalationsverfahren (alerts) mit E-Mail-Warnungen
  • effektive Sammel-Genehmigung (Approval) vor Weiterleitung

7. Berichterstellung

  • Abbildung des Tripartite-Datenblatts, Version 3.0
  • Befüllung des QRTs (z.B S.0602./03) für die Assets und optional der Passiva
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